서강대학교 경영학과를 졸업했고, 20년간 금융업계에 몸담아 왔다.
국내 최고의 재무설계 전문회사인 한국재무설계(주) 창립멤버로서 재무설계사, 재무설계 리더, 중앙지점장을 거쳐 현재는 상무이사로 재직 중이다.
부자강의 실전 재무설계 길라잡이 등 다수의 책을 출간했으며, 대기업 및 공공기관 특강을 비롯하여 MBC, SBS CNBC, 한국경제TV 등의 방송에서 ‘재무설계’ 및 ‘은퇴설계’ 강의를 진행해 오고 있다.
2007년부터 FP아카데미를 운영하면서 재무설계 전문가를 양성했다.

목돈 10억보다 평생월급 500만원이 더 낫다!

노후 30년간 매달 500만원을 받는다면 원금 누계만 18억원이다. 18억원을 모으려면 평균적인 이자나 수익을 감안하더라도 최소한 8~10억원의 원금을 저축해야 한다. 이는 1년에 5,000만원씩 20년을 저축해야 가능한 돈이다. 과연 불가능할까?
월 500만원의 평생월급을 준비하지 못하는 이유는 간단하다. 주택마련, 자녀교육을 선택하고 노후를 포기했기 때문이다.
“주택, 자녀교육, 노후 중 하나는 포기해라!”
21세기 대한민국에 살고 있는 중산층이 그럴듯한 내 집을 갖고, 자녀들에게 사교육을 시키면서, 여유로운 노후까지 보내겠다는 건 구조적으로 불가능하다. 이런 상황에서 당장 눈앞에 보이는 주택마련과 자녀교육에 올인하고 있으니, 결국 노후준비는 자연스럽게 포기되는 것이다. ‘어떻게 되겠지’라는 막연한 생각에 미루고 있지만 행복한 노후는 점점 멀어져갈 뿐이다.
이제부터라도 ‘노후’에 욕심을 더 부려야 한다. 끝이 좋아야 모든 것이 좋다. 부모가 행복한 노후를 보내면 자녀에게 더 좋은 롤모델이 된다. 이렇게 중요한 노후를 주택마련이나 자녀교육과 비교하고 있다는 것 자체가 애시당초 잘못이다.
이 책은 백세인생을 사는 시대에 국민연금과 퇴직연금으로 150만원의 기초생활비를 만들고, 개인연금으로 150만원의 적정생활비를 만드는 방법, 그리고 즉시연금을 통해 200만원의 여유생활비를 마련하는 방법을 설명하고 있다.
월 500만원의 연금을 받는 것, 한참 멀게 느껴지지만 어렵다고 포기하면 월 300만원도 받기 힘들다. 지금부터라도 미리미리 계획하고 준비하면 충분히 가능하다. 초고령사회의 유일한 해법, 매달 500만원의 평생월급을 지금부터 준비해야 한다.
연금은 황금거위를 황금알을 낳는 거위로 바꿔주는 것이다. 매일 황금거위를 지켜보는 것보다 황금알을 낳는 거위를 잘 키우면서 매일 행복한 삶을 사는 것이 더 중요하다!

머리말 - 평생월급 500만원, 누구나 가능하다
평생월급 500만원 만들기 워크시트
제1부 백세인생, 행복한 노후 vs 불편한 노후
2. 노인 홍보관의 진정한 VIP
3. 치매도 두렵지 않은 연금부자들
4. 상가 월세보다 든든한 평생연금
5. 연금부자들은 상속 분쟁이 없다
6. 70세에도 적금 들며 미래를 꿈꾼다
제2장 불편한 노후를 준비하는 사람들
2. '목돈'이 있으면 행복하다?
3. '자식'이 우리를 돌볼 것이다?
4. 노후에는 '일' 없이 편히 쉬고 싶다?
5. '친구'들 만나며 즐기며 산다?
6. 집 팔고 '시골' 가서 살면 된다?
제2부 평생월급 500만원 만들기 프로젝트
2. 국민연금으로 월 150만원 만들기
3. 국민연금, 그것이 알고 싶다
4. 국민연금, 200% 활용하기
제4장 퇴직연금으로 기초생활비를 보완하자
2. 퇴직연금을 계산해 보자
3. 퇴직연금, 200% 활용하기
제5장 개인연금으로 적정생활비를 마련하자
2. 개인연금으로 월 150만원 만들기
3. 개인연금의 기본은 '연금저축'
4. 내게 맞는 연금 선택① 수익률
5. 내게 맞는 연금 선택② 연금 지급방식
6. 내게 맞는 연금 선택③ 절세혜택
7. 개인연금, 수령액을 계산해 보자
제6장 즉시연금으로 여유생활비를 마련하자
2. 즉시연금으로 월 200만원 만들기
3. 즉시연금, 200% 활용하기
제7장 연금 200% 활용하기
2. 배우자의 연금을 챙겨라
3. 펀드 변경을 통해 더 많이 받자
4. 여윳돈은 연금보험에 추가납입하자
5. 연금 수령도 포트폴리오가 필요하다
6. 무조건 오래 살고 보자
제3부 행복한 노후준비의 해답은 결국 연금!
2. 땅은 돈이 아니라 삶이다
3. 재財테크는 그만, 산産테크 OK!
4. 33년 인내의 결실, 공무원연금
5. 예금.펀드보다 연금이 좋은 이유
제9장 월급쟁이여! 연금에 집중하라
2. 30대, 정확히 분석하라
3. 40대, 배우자와 함께 준비하라
4. 50대, 평생 할 일과 소득을 준비하라
5. 은퇴자를 위한 노후 자산관리 5원칙
맺음말 - 평생 일하지 못하는 시대, 연금은 필수다