연세대학교에서 행정학석사학위를 취득했으며, 미국 종합금융그룹인 AIG의 교육팀장과 CIGNA 한국지사에서 부장을 지냈다. 현재는 컨설팅전문기업 (주)아이리치코리아 대표이사로 재직 중이다. 중앙일보 「머니테크」, 서울경제 ‘머니포커스’, 월간지 에스콰이어, 카사리빙 및 각종 기업 사보 등에 재테크칼럼을 장기간 연재했다. 한국경제 부동산재테크 상담전문위원과 주간경제지 이코노믹리뷰 재테크 상담위원을 거쳤다. KBS 2TV 재테크클리닉, MBC·KBS·BBS 라디오방송 등에 출연했으며 라이나생명·메트라이프·교보생명·SK생명·한국투자신탁 등 금융회사와 LG·효성·화승 등 기업에 재테크 전문강사로 출강했다. 지은 책으로는 『금융기사의 행간을 알면 돈이 보인다』, 『보험의 기초, 재테크로 시작한다』 등이 있다.

현실적인, 너무도 현실적인
“20대 여성을 위한 재테크 길라잡이!”

성공한 여자들의 ‘재테크 원칙’ 엿보기
―꿈을 이루고 싶다면 설계도부터 그려라
성공한 남자, 돈 많은 남자를 싫어할 여자는 없을 것이다. 그러나 성공한 여자들은 성공한 남자를 찾아 헤매는 대신 자기 스스로 성공한 여자가 되려고 노력한다. 밖에서 주어진 것들은 언제나 불완전하지만 내 안에서 발현된 것들은 사소한 외압이나 자극에 흔들리지 않는 가치를 갖고 있기 때문이다.
경제적인 가치도 마찬가지다. 부모님이 물려주신 것, 남자가 거저 갖다 준 것은 달콤하긴 하지만 그리 오래가지 않는다. 경제적 가치는 그것을 발굴하는 데 들어간 시간과 노력에 비례하기 때문이다.
그렇다면 스스로 경제적 가치를 발굴해내기 위해서는 어떻게 해야 할까? 물론 열심히 공부해서 좋은 학교 나와 좋은 직장에 들어가는 것도 중요하다. 그러나 연봉이 높다고 해서 경제력이 스스로 자리를 잡는 것은 아니다. 돈은 버는 것도 중요하지만 돈을 어떻게 대하고 다루느냐가 경제력과 그 장래성을 좌우하기 때문이다.
재테크 목표를 세우고 관심을 기울이는 것, 먼저 저축하고 나중에 소비하는 습관, 만약의 사태를 대비한 보험 한두 개와 청약통장 같은 사소한 습관이 성공 재테크의 기본이다.

단돈 천만 원이라도 ‘종자돈’부터 모아라
―내 입에 맞는 알짜 상품, 내가 직접 만든다
재테크 고수들에겐 알짜 상품을 찾아내는 노하우가 있다. 그 대표적인 예가 바로 퓨전 상품이다. 확정금리형 금융 상품에서는 수익을 기대하기 어렵지만 단독 투자가 아니라 파생 상품을 활용하면 얼마든지 수익을 기대할 수 있다. 최근에 나오는 금융 상품을 살펴보면 여러 가지를 묶어서 패키지화하는 경향이 뚜렷하다. 단조로운 금융 상품들을 상호 연계해 퓨전으로 활용하면 투자의 재미는 물론 수익까지 극대화할 수 있다.

머리말 패밀리 비즈니스를 리드하는 '여자'의 경제력br프롤로그 여자들이여, 돈을 밝혀라!br      Part 1 성공한 여자들의 재테크원칙 엿보기br      Part 2 단돈 천만 원이라도 종자돈부터 모아라br      Part 3 부자들의 재테크 1순위는 언제나 부동산br      Part 4 다 믿을 건 아니지만 그래도 믿을 건 '펀드'뿐br      Part 5 어슬픈 창업보다 '주식 투자'가 낫다br      Part 6 멀리 보고 크게 보는 건강 재테크, 보험